Giấy phép BaFin là gì ? Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang Đức (BaFin)

Xem thêm: Giấy phép FSA là gì ? Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA)

Logo	Thông tin	Thông tin thêm	Hành động
	Giấy phép: CySEC, FCA, FSC Thành lập: 2009	Trụ sở chính: Anh Nạp tối thiểu: 20$	Mở tài khoản Forex là môi trường đầu tư nhiều rủi ro

Vào ngày 1 tháng 5 năm 2002, Đức sáp nhập Deutsche Bundesbank , cơ quan quản lý bảo hiểm và cơ quan quản lý chứng khoán để thành lập một tổ chức quản lý thống nhất. Đó chính là Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang Đức (BaFin). Từ đây, BaFin chịu trách nhiệm quản lý giám sát các sàn Forex và tổ chức tài chính đang hoạt động tại lãnh thổ của Đức và trên toàn thế giới.

BaFin phải đảm bảo các thành viên của mình hoạt động minh bạch, tuân thủ theo quy định của tổ chức này. Nên hầu hết các sàn Forex có được giấy phép do BaFin cấp đều là các sàn Forex uy tín, vì các sàn Forex lừa đảo sẽ không thể vượt qua các cuộc thanh tra định kì của tổ chức này.

Chức năng & nhiệm vụ của BaFin

1. Nghiên cứu thị trường

2. Trong quá trình thanh tra hàng ngày đối với các sàn Forex & tổ chức tài chính khác, nếu doanh nghiệp thành viên có vi phạm, Cơ quan giám sát tài chính liên bang có thể trực tiếp xử phạt vi phạm được phát hiện theo quy định của pháp luật.

Có nhiều cách trừng phạt:

• Phạt tiền
• Truy tố
• Thu hồi tư cách thành viên
• Thu hồi giấy phép kinh doanh

3. Bảo vệ quyền và lợi ích của nhà đầu tư

Thông tin liên hệ của BaFin

• Email: [email protected]
• Điện thoại: 49 (0)228 299 70 299 (8:00-18:00 các ngày trong tuần)
• Fax: 49 0228 4108 777 4
• Địa chỉ: Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bon, Đức

Các yêu cầu cơ bản mà sàn Forex bắt buộc phải đáp ứng được

1. Tối thiểu 2 thành viên của cổ đông quản lý phải có kiến ​​thức lý luận và kinh nghiệm thực tế trong lĩnh vực tài chính

2. Yêu cầu về tính phù hợp đối với người nắm giữ cổ phần chín

3. Trình phương án kinh doanh và thiết lập hệ thống kiểm soát nội bộ

4. Có kế hoạch kiểm soát rủi ro ít nhất mỗi năm một lần, kiểm toán và hồ sơ được lưu giữ ít nhất 6 năm

Các yêu cầu về vốn mà sàn Forex bắt buộc phải đáp ứng được

Giấy phép BaFin ở Đức sẽ có các yêu cầu khác nhau đối với vốn đăng ký tối thiểu của công ty tài chính tùy theo loại hình kinh doanh của công ty tài chính, thường là từ 50.000 euro đến 730.000 euro.

1. Yêu cầu về vốn tối thiểu đối với ngân hàng kinh doanh chứng khoán là 730.000 EUR
2. Yêu cầu vốn tối thiểu đối với tổ chức tín dụng gửi và rút tiền là 5 triệu euro
3. Nhà tư vấn đầu tư, sàn Forex đầu tư, sàn Forex hợp đồng và nhà quản lý danh mục đầu tư, cũng như nhà điều hành cơ sở giao dịch đa phương, sàn Forex yêu cầu về vốn tối thiểu là 50.000 euro

Kết luận

1. Trừ những trường hợp đặc biệt, vốn ban đầu của tất cả các công ty đầu tư không được thấp hơn 730.000 euro;
2. Vốn ban đầu của một công ty đầu tư (có thể nắm giữ tiền của khách hàng và giao dịch trong tài khoản của chính họ) không được thấp hơn 125.000 euro;
3. Các công ty đầu tư ở các quốc gia thành viên (không thể giữ tiền của khách hàng và giao dịch trên tài khoản của chính họ) có số vốn ban đầu tối thiểu là 50.000 euro.

Xem thêm: Giấy phép CySEC là gì ? Tìm hiểu về Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Cộng hòa Síp (CySEC)

Giới hạn đòn bẩy:

Theo thông báo của EU vào ngày 27 tháng 3 năm 2019, đòn bẩy được giới hạn trong khoảng từ 2:1 đến 30:1.

Bảo vệ số dư âm:

BaFin yêu cầu các sàn Forex cung cấp tính năng bảo vệ số dư âm cho nhà đầu tư cá nhân và tất cả các khoản lỗ giao dịch đòn bẩy dưới số dư bằng 0 không phải do các nhà đầu tư chịu, mà sẽ chịu trách nhiệm bởi các sàn Forex

Tài khoản tách biệt:

BaFin yêu cầu các sàn Forex cung cấp cho khách hàng các tài khoản tiền nạp tách biệt

• Các công ty dịch vụ đầu tư không được trì hoãn mà không có lý do trong việc tách tiền của khách hàng trong các tài khoản ủy thác
• Các công ty dịch vụ đầu tư có nghĩa vụ cung cấp cho mỗi khách hàng báo cáo hàng năm về các quỹ và công cụ tài chính trong tài khoản ủy thác của họ

Báo cáo định kỳ:

• Gửi báo cáo yêu cầu tài sản tự sở hữu và báo cáo thông tin tài chính
• Gửi báo cáo thông tin về đăng ký doanh nghiệp, cho vay chứng khoán và tất cả các dạng tài sản khác
• Nộp báo cáo công khai tài sản

Tóm lại, báo cáo giao dịch, báo cáo kiểm toán, báo cáo chống rửa tiền, báo cáo tài sản ròng, cho vay chứng khoán và các báo cáo khác là bắt buộc.

• Mở website tra cứu thông tin: https://portal.mvp.bafin.de/database/InstInfo/
• Tại ô Unternehmen nhập tên sàn Forex hoặc nếu bạn không có tên sàn thì nhập ID giấy phép mà sàn công bố vào ô ID. Thông tin sẽ hiện lên ở bên phía bên phải.

• Thông tin chi tiết bao gồm: Thông tin liên hệ, thông tin đăng ký với BaFin và các ngành nghề được phép kinh doanh dưới sự giám sát của BaFin

Quy trình gửi khiếu nại sàn Forex lừa đảo lên BaFin

1. Khiếu nại phải được gửi bằng văn bản

2. Sau khi nhận được khiếu nại, trước hết BaFin sẽ xem xét thông tin, chứng cứ, tài liệu của bạn đã đầy đủ hay chưa

3. Sau khi điền đầy đủ thông tin theo yêu cầu, BaFin sẽ liên hệ với sàn Forex bị khiếu nại và yêu cầu giải thích chi tiết và hướng giải quyết

4. Nếu sàn Forex không vi phạm bất kỳ quy định nào, BaFin sẽ thông báo chi tiết cho bạn

5. Dù kết quả ra sao, BaFin sẽ phúc đạp lại bạn bằng văn bản

6. Khiếu nại đầu tư Forex khá đặc biệt, BaFin không có quyền giúp bạn đòi bồi thường, chức năng của nó là giúp bạn tiến hành điều tra, nếu liên quan đến số tiền bồi thường thì đề nghị bạn làm thủ tục tại tòa án

7. Vui lòng cung cấp các thông tin sau trong thư khiếu nại: tên và địa chỉ của bạn, tên và địa chỉ của sàn Forex hiếu nại, nếu liên quan đến kinh doanh bảo hiểm, vui lòng đính kèm bản sao hợp đồng, số sê-ri hợp đồng, nếu khiếu nại yêu cầu bồi thường, vui lòng gửi kèm thông báo số tiền yêu cầu; nếu liên quan đến tín dụng/Tổ chức tài chính, vui lòng đính kèm tài khoản giao dịch, loại sản phẩm; nếu liên quan đến mua chứng khoán, vui lòng thông báo mã chứng khoán.

Xem thêm: Giấy phép FCA là gì ? Cơ quan quản lý tài chính Vương quốc Anh (FCA)

Cơ chế bảo vệ tiền gửi của nhà đầu tư:

BaFin của Đức chịu trách nhiệm giám sát kế hoạch bồi thường theo luật định và kế hoạch bảo lãnh ngân hàng của bộ phận giao dịch chứng khoán của ngân hàng. Mọi nhà điều hành nền tảng được quy định phải tham gia kế hoạch bồi thường để bảo vệ tiền gửi của khách hàng của các tổ chức này. Theo quy định của kế hoạch bồi thường, mức bồi thường tối đa là 100.000 euro, tức là các nhà đầu tư bị ảnh hưởng có thể nhận được khoản bồi thường lên tới 100.000 euro.

1. Vào ngày 2 tháng 7 năm 2014, "Chỉ thị về Cơ chế Bảo vệ Tiền gửi của EU" có hiệu lực. Trang web chính thức BaFin của Đức cho thấy "Chỉ thị về Cơ chế Bảo vệ Tiền gửi của EU" yêu cầu tất cả các tổ chức tín dụng tham gia kế hoạch bảo đảm tiền gửi được chứng nhận.

2. Đồng thời, cơ chế cũng làm rõ phương án đền bù của nhà đầu tư. Các Quốc gia Thành viên phải giảm thời gian xác định các sự kiện bồi thường từ 20 ngày hiện tại xuống còn 7 ngày chậm nhất vào ngày 31 tháng 12 năm 2023.

Cơ chế đảm bảo quy định rằng tất cả những người gửi tiền, kể cả các công ty lớn, đều được nhận khoản bồi thường lên tới 100.000 euro. Tuy nhiên, các nhà đầu tư vào các chương trình bảo vệ tổ chức như ngân hàng tiết kiệm, ngân hàng nhà nước, xã hội xây dựng khu vực và ngân hàng hợp tác đã là một phần của cơ chế bảo vệ riêng biệt (nghĩa là chương trình bảo vệ tổ chức) và không thuộc phạm vi điều chỉnh của cơ chế bảo lãnh.

3. Vào tháng 7 năm 2015, Chỉ thị Cơ chế Bảo vệ Tiền gửi của EU đã được áp dụng cho luật pháp Đức. Đạo luật bảo vệ tiền gửi và bồi thường cho nhà đầu tư của Đức và tất cả các quy định pháp lý áp dụng đạo luật này phải được áp dụng hoặc bổ sung vào các biện pháp bảo vệ mới.