Giấy phép FCA là gì ? Cơ quan quản lý tài chính Vương quốc Anh (FCA)

Nhận tín hiệu giao dịch Forex VIP miễn phí. Nhận tín hiệu

 

Giấy phép FCA

Giấy phép FCA là gì?

Giấy phép FCA

FCA (Financial Conduct Authority) là Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh, được thành lập vào ngày 1 tháng 4 năm 2013 và có trụ sở chính tại London, Anh. Tiền thân của nó là Cơ quan Dịch vụ Tài chính Vương quốc Anh (FSA). Nó kế thừa từ FSA trách nhiệm pháp lý đối với hoạt động của thị trường tài chính Vương quốc Anh và các trách nhiệm về thị trường tài chính liên quan.

Website

Xem thêm: Giấy phép CySEC là gì ? Tìm hiểu về Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Cộng hòa Síp (CySEC)

Thông tinThông tin thêmHành động
Giấy phép FCA là gì ? Cơ quan quản lý tài chính Vương quốc Anh (FCA)Giấy phép: CySEC, FCA, FSC
Thành lập: 2009
Trụ sở chính: Anh
Nạp tối thiểu: 20$
Mở tài khoản
Forex là môi trường đầu tư nhiều rủi ro

Giới thiệu chi tiết về giấy phép FCA

FCA là một cơ quan quản lý các tổ chức tài chính độc lập, hoạt động dựa trên nguyên tắc thu phí thành viên mà FCA quản lý. FCA có những nguyên tắc rất nghiêm ngặt và buộc các thành viên phải tuân thủ tuyệt đối. Điều này nhằm đảm bảo quyền lợi cho nhà đầu tư khi làm việc với các tổ chức tài chính như sàn Forex, sàn Chứng khoán v.v...

Giấy phép FCA

Công việc và mục tiêu của FCA được quy định bởi Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính Vương quốc Anh (FSMA) 2000. FCA hợp tác với các nhóm nhà đầu tư, hiệp hội thương mại, cơ quan chuyên môn, cơ quan giám sát trong nước, nghị sĩ EU và nhiều bộ phận liên quan khác.

Chức năng & nhiệm vụ của FCA

FCA giám sát các lĩnh vực tài chính quan trọng liên quan đến nhà đầu tư từ thẻ tín dụng, cho vay đến đầu tư và các lĩnh vực khác. FCA đảm bảo cho thị trường tài chính luôn hoạt động bình thường.

Mục tiêu của FCA là tạo ra một thị trường tài chính minh bạch, công bằng cho các cá nhân, doanh nghiệp vừa và nhỏ và tổ chức kinh tế. Duy trì tính toàn vẹn, công bằng và hiệu quả của thị trường tài chính để đảm bảo giao dịch công bằng cho nhà đầu tư.

Sứ mệnh của FCA

  1. Bảo vệ nhà đầu tư: Cung cấp cho nhà đầu tư các chính sách nhằm bảo vệ họ
  2. Duy trì thị trường tài chính ổn định: Bảo vệ và tăng cường tính toàn vẹn của hệ thống tài chính Vương quốc Anh
  3. Thúc đẩy cạnh tranh lành mạnh: Thúc đẩy cạnh tranh hiệu quả liên quan đến lợi ích của nhà đầu tư

Sự khác nhau giữa FSA và PRA

FSA (Financial Service Authority) là Cơ quan Dịch vụ Tài chính Anh, giám sát thống nhất thị trường tài chính Anh, thực hiện các nghĩa vụ theo luật định và chịu trách nhiệm trực tiếp trước Kho bạc Anh. FSA và Ngân hàng Anh (BOE) trực thuộc Bộ Tài chính, FSA chịu trách nhiệm quản lý các vấn đề tài chính, trong khi nhiệm vụ chính của BOE là duy trì sự ổn định tài chính. Vương quốc Anh hiện là quốc gia có dịch vụ tài chính hoàn chỉnh và minh bạch nhất trên thế giới, đồng thời tiến hành giám sát chặt chẽ tất cả các tổ chức dịch vụ tài chính đã đăng ký trên lãnh thổ của mình thông qua Cơ quan giám sát dịch vụ tài chính (FSA). Vào ngày 1 tháng 4 năm 2013, Cơ quan Dịch vụ Tài chính Vương quốc Anh (FSA) đã được thay thế bằng hai cơ quan quản lý song song là Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) và Cơ quan Quản lý Tài chính An toàn Vương quốc Anh (PRA).

PRA (Prudential Regulation Authority) là Cơ quan quản lý cấp cao Vương quốc Anh, hiện PRA giám sát khoảng 1.500 công ty tài chính. Nó được thành lập theo Đạo luật Dịch vụ Tài chính (2012) và là cơ quan giám sát trực thuộc Ngân hàng Anh. PRA chịu trách nhiệm về quy định cấp cao và quản lý các ngân hàng, hiệp hội xây dựng, hiệp hội tín dụng, công ty bảo hiểm và các công ty đầu tư lớn.

Thông tin liên hệ của FCA

Hướng dẫn sàn Forex xin cấp giấy phép FCA

Yêu cầu về sàn Forex nộp hồ sơ cấp giấy phép FCA

  • Yêu cầu về vốn tối thiểu (tham khảo trên website của FCA)
  • Yêu cầu về văn phòng: Phải có văn phòng vật lý tại Vương Quốc Anh

Quy trình nộp hồ sơ xin cấp giấy phép FCA

  • Gửi đơn xin ra nhập FCA
  • Thanh toán các loại phí cho FCA
  • Cung cấp thêm thông tin, giải trình hoặc cung cấp thêm tài liệu, bằng chứng của người nộp đơn. FCA có thể yêu cầu gặp mặt người nộp đơn để làm rõ hơn các vấn đề mà FCA cần biết.

Tham khảo thêm: https://www.fca.org.uk/firms/authorisation/how-to-apply/financial-services

Thời gian xử lý hồ sơ xin cấp giấy phép FCA

Trung bình từ 6-12 tháng

Hướng dẫn kiểm tra thông tin sàn Forex trên website FCA

Bước 1: Truy cập vào website: https://register.fca.org.uk

Bước 2: Nhập số giấy phép hoặc tên tiếng Anh của sàn Forex vào ô tìm kiếm

Giấy phép FCA

Bước 3: Kiểm tra các trạng thái của sàn Forex trên website của FCA

Các trạng thái về giấy phép phổ biến

  • Authorised: Được ủy quyền (Sàn Forex đang được quản lý bởi FCA)
  • No longer authorised: Ủy quyền hết hiệu lực (Sàn Forex không còn được ủy quyền bởi FCA nên giấy phép FCA của sàn Forex này đã bị vô hiệu hóa)
  • EEA Authorised: Được ủy quyền của EEA (Điều này có nghĩa sàn Forex này chỉ được phép kinh doanh Forex tại Vương quốc Anh. Cơ quan quản lý thực sự không phải là FCA, mà là cơ quan quản lý của quốc gia EU nơi sàn Forex đặt trụ sở)
  • Appointed representative: Đại diện theo ủy quyền (Người đại diện được chỉ định là người có giấy phép AR . Người đại diện được ủy quyền của AR có thể là cá nhân hoặc doanh nghiệp, và người đại diện đó có giấy phép ủy quyền từ một công ty do FCA hoặc EU quy định để cung cấp dịch vụ đầu tư. Công ty được ủy quyền chịu trách nhiệm đối với hoạt động kinh doanh của người đại diện theo ủy quyền.)

Bước 4: Xác nhận thông tin sàn Forex như: Website, địa chỉ, số điện thoại, email v.v...

Xác nhận địa chỉ website là một bước rất quan trọng, nhiều sàn Forex lừa đảo cố tình sử dụng các địa chỉ web gần giống nhau để đánh lừa các nhà đầu tư và trang web của FCA cũng thỉnh thoảng đăng tải các thông báo cảnh báo về các sàn Forex lừa đảo. Thông thường, các sàn Forex đang hoạt động bình thường sẽ đăng ký số điện thoại, website hoặc địa chỉ email của họ trên chi tiết liên hệ (như được hiển thị bên dưới).

Giấy phép FCA

Bước 5: Kiểm tra xem nó có nằm trong Chương trình bảo vệ bồi thường dịch vụ tài chính của Vương quốc Anh (FSCS) không

Lợi ích của một sàn Forex nằm trong chương trình bồi thường của FSCS: Nếu một công ty do FCA quản lý bị phá sản, các nhà đầu tư có tài khoản do FCA quản lý ở Vương quốc Anh có thể đăng ký FSCS để nhận khoản bồi thường lên tới 50.000 bảng, có nghĩa là những người có số tiền đầu tư nhỏ hơn hoặc bằng 50.000 bảng Anh có thể nhận được đầy đủ số tiền đã đầu tư vào sàn Forex do FCA quản lý.

Giấy phép FCA

Bước 6: Xác nhận khả năng giữ và kiểm soát tiền vốn của nhà đầu tư

Giấy phép FCA

  1. Sàn Forex được ủy quyền và giám sát bởi FCA có thể giữ và kiểm soát tiền vốn của khách.
  2. Nếu sàn Forex không nằm trong dạng được ủy quyền bởi FCA, nó nằm ngoài phạm vi quản lý của cơ quan này nên việc giữ và kiểm soát tiền vốn thuộc về sàn Forex đó.
  3. Các sàn Forex được ủy quyền của EEA không thể giữ và kiểm soát tiền vốn của khách hàng theo các quy định quản lý của FCA, bởi vì cơ quan quản lý thực sự của nó không phải là FCA, mà là quốc gia EU nơi sàn Forex đăng ký.
  4. Giấy phép đại diện được ủy quyền (AR) có thể giữ và kiểm soát tiền của khách hàng hay không tùy thuộc vào sàn Forex được ủy quyền.

Bước 7: Kiểm tra sàn Forex có được FCA cho phép kinh doanh lĩnh vực Forex hay không?. Tại sao nhà đầu tư phải kiểm tra mục này, vì có thể sàn Forex xin được cấp giấy phép, nhưng vì lý do gì đó mà chưa được cấp thẩm quyền kinh doanh Forex. Vì vậy, nếu bạn khiếu nại về việc sàn Forex lừa đảo bạn trong lĩnh vực Forex thì rất vô lý. Bạn sẽ không được FCA bảo vệ.

Giấy phép FCA

Xem thêm: Giấy phép ASIC là gì ? Tìm hiểu về Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC)

Hướng dẫn khiếu nại sàn Forex

Khiếu nại lên cơ quan tài chính Anh FOS để giải quyết

Bạn có thể gửi thông tin khiếu nại của mình Online qua link dưới đây. Kênh Ngoại Hối khuyên bạn nên điền đầy đủ thông tin và nên trùng với thông tin bạn đã đăng ký tại sàn Forex bạn đang khiếu nại.

Link khiếu nại: https://help.financial-ombudsman.org.uk/help

Giấy phép FCA

Khiếu nại ra tòa án

Nếu bạn không hài lòng với quyết định của FOS và không có ý định tìm cách giải quyết khiếu nại khác, bạn có thể ra tòa. Các vụ kiện có thể được đưa ra tòa án quận hoặc Tòa án tối cao ở Anh, xứ Wales và Bắc Ireland. Ở Scotland, các tòa án quận giải quyết hầu hết các khiếu nại nhỏ.

Các câu hỏi thường gặp với FCA

1. Lừa đảo giao dịch Forex thường hoạt động như thế nào?

Hầu hết các nhà đầu tư phản ánh quá trình bị lừa: Bị nhân viên của sàn dẫn dụ nạp tiền và dùng kỹ thuật để thao túng giá nhằm cho khách hàng có lợi nhuận, từ đó khách hàng phấn khích và nạp nhiều tiền hơn. Khi con cá đã béo thì sàn Forex sẽ quăng lưới và chặn mọi thông tin liên hệ với nạn nhân

Nhiều công ty lừa đảo tuyên bố có trụ sở tại Vương quốc Anh và được quản lý bởi FCA, Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh.

2. Tìm hiểu về các sàn giao dịch Forex

Các sàn Forex lừa đảo thường sử dụng tên công ty, số đăng ký và địa chỉ do FCA quản lý, nhưng sử dụng số điện thoại, địa chỉ và trang web giả mạo.

3. Làm thế nào để nhà đầu tư không bị lừa đảo bởi các sàn Forex?

Khi giao dịch Forex với bất kỳ sàn Forex nào, trước tiên chúng ta nên kiểm tra xem sàn Forex đó có được Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) quản lý hay không. Nếu sàn Forex đó không được quản lý, rất có thể đó là một sàn Forex lừa đảo.

Ngoài ra, bạn có thể đánh giá liệu một sàn Forex có phải là sàn Forex lừa đảo hay không theo cách sau: trước tiên hãy hỏi số giấy phép sàn Forex và thông tin liên hệ của họ, sau đó gọi đến số tổng đài của họ trong trang đăng ký FCA để xác minh.

4. Chúng ta nên làm gì nếu bị lừa đảo trong giao dịch Forex?

Bạn có thể gọi đến đường dây nóng dịch vụ khách hàng của FCA: 08001116768

Tham khảo thêm: https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorized-firm

5. Làm cách nào để tố cáo một sàn Forex lừa đảo không được FCA giám sát?

Hotline tố cáo: 08001116768

Tố cáo Online: https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorized-firm 

Liên kết liên quan đến FCA

Phòng Thương mại và Công nghiệp Vương quốc Anh: http://wck2.companieshouse.gov.uk//wcframe?name=accessCompanyInfo

Cơ quan quản lý thận trọng: http://www.bankofengland.co.uk/pra/Pages/default.aspx

Ngân hàng Anh: http://www.bankofengland.co.uk/

Lưu trữ Quốc gia Vương quốc Anh (pháp luật) FSMA: http://www.legislation.gov.uk/

Ủy ban chính sách tài chính Vương quốc Anh (FPC): http://www.bankofengland.co.uk/financialstabil ity/ Pages/fpc/default.aspx

Kho bạc HM: https://www.gov.uk/government/organisations/h m-treasury

Sổ tay FCA: https://www.handbook.fca.org.uk/handbook/D29/

Cơ quan Khiếu nại Vương quốc Anh: www.financial-ombudsman.org.uk/

Chương trình bồi thường dịch vụ tài chính của Vương quốc Anh: https://www.fscs.org.uk/

Nếu thấy bài viết hay, hãy cho chúng tôi một đánh giá nhé.

Risk Disclaimer: Bài viết thể hiện quan điểm và góc nhìn của cá nhân tác giả, chỉ có giá trị tham khảo về mặt thông tin, kiến thức và không có giá trị pháp lý về khuyến nghị đầu tư hay thay thế cho việc tư vấn tài chính nào tương đương. Bài viết không đảm bảo bất kỳ khoản lợi nhuận nào hay giảm thiểu rủi ro đầu tư nào cho chính độc giả. Kênh Ngoại Hối không chịu trách nhiệm hay liên quan đến khoản đầu tư của độc giả khi sử dụng thông tin từ bài viết này. Bản quyền thuộc về đóng góp của tác giả
weinxin
Liên hệ với chúng tôi
Sử dụng điện thoại quét mã QR sau để liên hệ với Kênh Ngoại Hối
Kênh Ngoại Hối
  • Bản quyền bài viết thuộc về Kênh Ngoại Hối
  • Nếu bạn cần đăng lại bài viết này trên Internet. Vui lòng để lại nguồn thông tin như sau: https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fca-la-gi/
Bình luận  0  Khách  0
匿名

Bình luận

Ẩn danh

:?: :razz: :sad: :evil: :!: :smile: :oops: :grin: :eek: :shock: :???: :cool: :lol: :mad: :twisted: :roll: :wink: :idea: :arrow: :neutral: :cry: :mrgreen:

Xử lý