Giấy phép FMA là gì ? Tìm hiểu về Cơ quan thị trường tài chính New Zealand (FMA)

FMA cùng với Ngân hàng Dự trữ New Zealand (RBNZ), Bộ Tài chính New Zealand, Bộ Thương mại và Bộ Đổi mới và Việc làm, cùng nhau thành lập Ủy ban Điều tiết Tài chính New Zealand. Ngoài ra, FMA còn là thành viên của Ủy ban Chứng khoán Quốc tế IOSCO. FMA cũng có chức năng điều chỉnh các sàn giao dịch chứng khoán, cố vấn và môi giới tài chính, kiểm toán viên, người được ủy thác và tổ chức phát hành. FMA, cùng với Ngân hàng Dự trữ New Zealand (RBNZ), giám sát Hệ thống Thanh toán Chỉ định.Nguồn bài viết:Tư vấn đầu tư Forex-https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fma-la-gi/

Nguồn bài viết:Tư vấn đầu tư Forex-https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fma-la-gi/

Chức năng & nhiệm vụ của FMA

• Rà soát và cấp giấy phép kinh doanh cho các tổ chức dịch vụ tài chính và các sàn Forex uy tín.
  
• Giám sát hoạt động của các tổ chức dịch vụ tài chính và tiếp nhận các khiếu nại của nhà đầu tư về các sàn Forex lừa đảo.
• Điều tra và thực thi, ví dụ đối với các tổ chức tài chính cung cấp thông tin sai lệch, FMA có quyền thu hồi giấy phép.
• Chính sách và hướng dẫn, cung cấp thông tin hỗ trợ sàn Forex thực hiện các hoạt động tài chính theo quy định của pháp luật.
• Giáo dục và phổ biến, FMA hợp tác với các tổ chức xã hội để giúp nhà đầu tư tránh khỏi lừa đảo tài chính và đưa ra quyết định đầu tư chính xác.

Sự khác nhau giữa FMA và FSP:

Tên đầy đủ của FSP ở New Zealand là Nhà cung cấp dịch vụ tài chính (sàn Forex dịch vụ tài chính), dùng để chỉ việc đăng ký thông tin trực tuyến của các cá nhân, doanh nghiệp và tổ chức cung cấp dịch vụ tài chính ở New Zealand. Việc tuân thủ loại quy định này được gọi là FSPR, Cơ quan đăng ký các nhà cung cấp dịch vụ tài chính (các sàn Forex dịch vụ tài chính đã đăng ký).Nguồn bài viết:Tư vấn đầu tư Forex-https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fma-la-gi/

Tất cả các cá nhân và tổ chức cung cấp dịch vụ tài chính ở New Zealand đều cần đăng ký và khai báo FSP hợp pháp. Tuy nhiên, FSP không đại diện cho sự giám sát , mà tương đương với số đăng ký thương mại và công nghiệp thông thường.Nguồn bài viết:Tư vấn đầu tư Forex-https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fma-la-gi/

FMA New Zealand tên đầy đủ là Financial Markets Authority New Zealand, là định chế tài chính cao nhất trong ngành ngoại hối của New Zealand.Nguồn bài viết:Tư vấn đầu tư Forex-https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fma-la-gi/

Theo "Đạo luật ứng xử thị trường tài chính và các quy định phụ" được thay đổi vào ngày 28 tháng 2 năm 2015, tất cả các sàn Forex tuân thủ quy định của New Zealand phải có giấy phép nhà cung cấp phái sinh do FMA cấp. Thông tin giấy phép phái sinh tài chính được hiển thị trên trang truy vấn FSPR. Bất kỳ nhà môi giới tuân thủ nào cung cấp dịch vụ phái sinh đều phải tiết lộ thông tin cho nhà đầu tư, đặc biệt là khách hàng cá nhân.Nguồn bài viết:Tư vấn đầu tư Forex-https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fma-la-gi/

Thông tin liên hệ của FMA

• Tel: 64 3 962 2698 (Thứ 2-Thứ 5 8:30--17:00, Thứ 6 9:00--17:00)
• Fax: +64 9 300 0499
• Email: [email protected]
• Địa chỉ: Cơ quan thị trường tài chính，DX Box CX10033，PO Box 106 672, Auckland 1143，New Zealand

Các sàn Forex cần phải đáp ứng các điều kiện sau để có được giấy phép hoạt động kinh doanh Forex của FMA:Nguồn bài viết:Tư vấn đầu tư Forex-https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fma-la-gi/

1. Không giao dịch với các tổ chức tài chính không được cấp phép.
2. Các hệ thống/đối tác hỗ trợ thuê ngoài được sử dụng để vận hành các công cụ phái sinh tài chính phải đáp ứng các tiêu chuẩn và ký kết thỏa thuận ràng buộc theo luật định với sàn Forex.
3. Hồ sơ: Tất cả các hồ sơ liên quan của hoạt động phải được lưu giữ để xem xét.
4. Phản hồi về quy định: phải cung cấp thông tin liên quan về khả năng tiếp tục vận hành sản phẩm tài chính cung cấp.
5. Tuân thủ: Các hệ thống, chính sách, quy trình, v.v. của sàn Forex phải luôn được áp dụng và có hiệu lực.
6. Cơ chế giám sát: Cơ chế tuân thủ giám sát phải tương đương hoặc do các khuyến nghị của FMA.
7. Cơ chế giải quyết tranh chấp: Cần có một cơ chế giải quyết tranh chấp đầy đủ và ổn định (ít nhất phải bằng hoặc tốt hơn đề xuất của FMA).
8. Cung cấp báo cáo lưu chuyển tiền tệ.
9. Tài sản ròng hữu hình cần duy trì trên 1 triệu đô la New Zealand tại mọi thời điểm.
10. Cần có cơ chế kiểm soát rủi ro hợp lý.
11. Kiểm toán viên đủ điều kiện phải nộp báo cáo xác thực và báo cáo tài sản ròng.
12. Cung cấp đúng sản phẩm cho khách hàng.

Đầu tiên, bạn truy cập trang tra cứu giấy phép của FMA: https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/ , nhập số FSP hoặc tên sàn Forex .Nguồn bài viết:Tư vấn đầu tư Forex-https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fma-la-gi/

Nguồn bài viết:Tư vấn đầu tư Forex-https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fma-la-gi/

Tiếp theo, kiểm tra xem bộ phận dịch vụ tài chính của FSP có văn bản cơ quan cấp phép phái sinh FMA hay không , nếu không, sàn Forex không có cơ quan tài chính phái sinh và không có hiệu lực trong lĩnh vực kinh doanh sàn Forex.Nguồn bài viết:Tư vấn đầu tư Forex-https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fma-la-gi/

Lưu ý: Theo "Đạo luật ứng xử thị trường tài chính và các quy định phụ" được thay đổi vào ngày 28 tháng 2 năm 2015, tất cả các sàn Forex tuân thủ quy định của New Zealand phải có giấy phép nhà cung cấp phái sinh do FMA cấp. Thông tin giấy phép phái sinh tài chính được hiển thị trên trang truy vấn FSPR. Bất kỳ nhà môi giới tuân thủ nào cung cấp dịch vụ phái sinh đều phải tiết lộ thông tin cho nhà đầu tư, đặc biệt là khách hàng cá nhân.Nguồn bài viết:Tư vấn đầu tư Forex-https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fma-la-gi/

Xem thêm: Giấy phép ASIC là gì ? Tìm hiểu về Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC)Nguồn bài viết:Tư vấn đầu tư Forex-https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fma-la-gi/

Các nội dung bạn có thể tố cáo lên FMA. Các sàn Forex có vấn đề nằm ngoài phạm vi này sẽ không được FMA hỗ trợ đâu. Các bạn lưu ý nhé.Nguồn bài viết:Tư vấn đầu tư Forex-https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fma-la-gi/

1. FMA giám sát các sàn giao dịch Forex, cá nhân và thị trường được cấp phép
2. Đầu tư trái pháp luật.
3. Sàn Forex vỏ bọc đã đăng ký tại New Zealand, những sàn Forex này thường cung cấp các giao dịch Forex và giao dịch hàng hóa trực tuyến.
4. Các giao dịch gây hiểu lầm và gian lận, xin lưu ý rằng nếu nó xảy ra trước ngày 1 tháng 4 năm 2014, vui lòng liên hệ với Ủy ban Thương mại New Zealand và sau ngày 1 tháng 4 năm 2014, vui lòng liên hệ với FMA.
5. Nhà cung cấp dịch vụ tài chính chưa đăng ký.
6. Quảng cáo đầu tư sai sự thật.
7. Khiếu nại với FMA.

Quy trình gửi khiếu nại lên FMA

1. Đánh giáNguồn bài viết:Tư vấn đầu tư Forex-https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fma-la-gi/

FMA sẽ xem xét tất cả các khiếu nại, nhưng FMA sẽ không chấp nhận mọi khiếu nại. Trước khi quyết định có điều tra sâu hơn hay không, FMA sẽ xem xét các quy định và khả năng thực thi, đồng thời xem xét liệu vấn đề của khiếu nại có liên quan đến tính thống nhất của thị trường hay không, chẳng hạn như liệu vấn đề phổ biến.Nguồn bài viết:Tư vấn đầu tư Forex-https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fma-la-gi/

2. Chấp nhậnNguồn bài viết:Tư vấn đầu tư Forex-https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fma-la-gi/

Sau khi sàng lọc, FMA sẽ thông báo cho bạn để cung cấp thông tin chi tiết hơn và trả lời chấp nhận khiếu nại của bạn trong vòng 2 ngày làm việc sau khi liên hệ với bạn. Thông tin khiếu nại của bạn sẽ được xử lý trong vòng 10 ngày làm việc và bước tiếp theo sẽ được tiến hành.Nguồn bài viết:Tư vấn đầu tư Forex-https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fma-la-gi/

Các bước gửi khiếu nại lên FMA

(1) Xác nhận rằng sàn Forex bạn đang khiếu nại là thành viên của FSCL, kiểm tra liên kết: http://www.fscl.org.nz/search-financial-service-advisorsNguồn bài viết:Tư vấn đầu tư Forex-https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fma-la-gi/

(2) Trước khi FSCL điều tra, trước tiên FSCL nên liên hệ với sàn Forex bị khiếu nại. Hầu hết các khiếu nại có thể được giải quyết thông qua thương lượng giữa 2 bên ở bước này. Nhà đầu tư có thể liên hệ trực tiếp, hoặc nhờ FSCL xử lý thay mình.Nguồn bài viết:Tư vấn đầu tư Forex-https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fma-la-gi/

(3) Khi bạn khiếu nại với sàn Forex tài chính mà không giải quyết được hoặc khiếu nại với sàn Forex tài chính không được giải quyết trong vòng 40 ngày làm việc hoặc sàn Forex của bạn từ chối giải quyết thì bạn phải liên hệ trực tiếp với FSCL.

Khiếu nại Online: http://www.fscl.org.nz/complaints/complaint-form

(4) Vui lòng đính kèm nội dung sau vào email: bạn cho rằng sàn Forex tài chính đã lừa đảo ở đâu, hành vi nào gây thiệt hại cho bạn như thế nào?

(5) Quy trình hòa giải:

A. FSCL cần sự đồng ý của bạn để công khai khiếu nại của bạn

B. Thương lượng một giải pháp với bạn

C. Đàm phán với sàn Forex khiếu nại và yêu cầu trả lời trong vòng 10-20 ngày làm việc

D. Khiếu nại không thể được xử lý cho bạn nếu chúng nằm ngoài phạm vi của các quy tắc và quy định của FMA

Giải quyết tranh chấp FDR

FDR là dịch vụ miễn phí có chức năng giải quyết tranh chấp giữa nhà đầu tư và nhà cung cấp dịch vụ tài chính và tư vấn.

Nhà cung cấp dịch vụ tài chính là một tổ chức có thể đã cung cấp cho bạn các dịch vụ sau: tư vấn tài chính, cho vay, tạm ứng lương, cho vay hoặc mua hàng trả góp. Tư vấn tài chính có thể bao gồm tư vấn về bảo hiểm, thế chấp hoặc kế hoạch nghỉ hưu.

1. Thông tin liên hệ

• Tel: 0800 78 88 77 (có dịch vụ ngôn ngữ theo yêu cầu) / 64 4 910 9952
• Fax: 04 918 4901
• Email: [email protected]
• Địa chỉ: Freepost 231075, PO Box 2272, Wellington 6140

2. Thông báo Khiếu nại

Trước khi tìm kiếm sự trợ giúp từ FDR, vui lòng lưu ý những điều sau:

(1) Nhà cung cấp dịch vụ tài chính có phải là thành viên của FDR hay không

Liên kết tìm kiếm: https://fdrs.org.nz/become-a-scheme-member/scheme-member-search/

(2) Bạn có khiếu nại với nhà cung cấp dịch vụ tài chính của mình không

Nếu không hài lòng, trước tiên bạn phải khiếu nại với nhà cung cấp dịch vụ tài chính của mình và thời gian xử lý là 3 tháng. Sau khi trả lời, nếu bạn không hài lòng với kết quả, bạn có thể FDR để giải quyết.

3. Liên kết liên quan

Khiếu nại Online https://fdrs.org.nz/complaints/make-a-complaint/