Giấy phép FMA là gì ? Tìm hiểu về Cơ quan thị trường tài chính New Zealand (FMA)

Nhận tín hiệu giao dịch Forex VIP miễn phí. Nhận tín hiệu

 

Giấy phép FMA

Giấy phép FMA là gì?

Giấy phép FMA

Cơ quan thị trường tài chính New Zealand (viết tắt là FMA), được thành lập vào năm 2011. Từ năm 2014, FMA chính thức hoạt động theo Đạo luật Ứng xử Thị trường Tài chính 2013 (Đạo luật FMC). FMA chịu trách nhiệm giám sát các sàn chứng khoán, Forex và báo cáo tài chính và luật sàn Forex áp dụng cho các dịch vụ tài chính và thị trường chứng khoán, Forex.

Thông tinThông tin thêmHành động
Giấy phép FMA là gì ? Tìm hiểu về Cơ quan thị trường tài chính New Zealand (FMA)Giấy phép: CySEC, FCA, FSC
Thành lập: 2009
Trụ sở chính: Anh
Nạp tối thiểu: 20$
Mở tài khoản
Forex là môi trường đầu tư nhiều rủi ro
Website

Xem thêm: Giấy phép NFA là gì ? Tìm hiểu về hiệp hội hợp đồng tương lai quốc gia NFA

Giới thiệu chi tiết về giấy phép FMA

FMA cùng với Ngân hàng Dự trữ New Zealand (RBNZ), Bộ Tài chính New Zealand, Bộ Thương mại và Bộ Đổi mới và Việc làm, cùng nhau thành lập Ủy ban Điều tiết Tài chính New Zealand. Ngoài ra, FMA còn là thành viên của Ủy ban Chứng khoán Quốc tế IOSCO. FMA cũng có chức năng điều chỉnh các sàn giao dịch chứng khoán, cố vấn và môi giới tài chính, kiểm toán viên, người được ủy thác và tổ chức phát hành. FMA, cùng với Ngân hàng Dự trữ New Zealand (RBNZ), giám sát Hệ thống Thanh toán Chỉ định.

Giấy phép FMA

Chức năng & nhiệm vụ của FMA

  • Rà soát và cấp giấy phép kinh doanh cho các tổ chức dịch vụ tài chính và các sàn Forex uy tín.
  • Giám sát hoạt động của các tổ chức dịch vụ tài chính và tiếp nhận các khiếu nại của nhà đầu tư về các sàn Forex lừa đảo.
  • Điều tra và thực thi, ví dụ đối với các tổ chức tài chính cung cấp thông tin sai lệch, FMA có quyền thu hồi giấy phép.
  • Chính sách và hướng dẫn, cung cấp thông tin hỗ trợ sàn Forex thực hiện các hoạt động tài chính theo quy định của pháp luật.
  • Giáo dục và phổ biến, FMA hợp tác với các tổ chức xã hội để giúp nhà đầu tư tránh khỏi lừa đảo tài chính và đưa ra quyết định đầu tư chính xác.

Sự khác nhau giữa FMA và FSP:

Tên đầy đủ của FSP ở New Zealand là Nhà cung cấp dịch vụ tài chính (sàn Forex dịch vụ tài chính), dùng để chỉ việc đăng ký thông tin trực tuyến của các cá nhân, doanh nghiệp và tổ chức cung cấp dịch vụ tài chính ở New Zealand. Việc tuân thủ loại quy định này được gọi là FSPR, Cơ quan đăng ký các nhà cung cấp dịch vụ tài chính (các sàn Forex dịch vụ tài chính đã đăng ký).

Tất cả các cá nhân và tổ chức cung cấp dịch vụ tài chính ở New Zealand đều cần đăng ký và khai báo FSP hợp pháp. Tuy nhiên, FSP không đại diện cho sự giám sát , mà tương đương với số đăng ký thương mại và công nghiệp thông thường.

FMA New Zealand tên đầy đủ là Financial Markets Authority New Zealand, là định chế tài chính cao nhất trong ngành ngoại hối của New Zealand.

Theo "Đạo luật ứng xử thị trường tài chính và các quy định phụ" được thay đổi vào ngày 28 tháng 2 năm 2015, tất cả các sàn Forex tuân thủ quy định của New Zealand phải có giấy phép nhà cung cấp phái sinh do FMA cấp. Thông tin giấy phép phái sinh tài chính được hiển thị trên trang truy vấn FSPR. Bất kỳ nhà môi giới tuân thủ nào cung cấp dịch vụ phái sinh đều phải tiết lộ thông tin cho nhà đầu tư, đặc biệt là khách hàng cá nhân.

Thông tin liên hệ của FMA

  • Tel: 64 3 962 2698 (Thứ 2-Thứ 5 8:30--17:00, Thứ 6 9:00--17:00)
  • Fax: +64 9 300 0499
  • Email: [email protected]
  • Địa chỉ: Cơ quan thị trường tài chính,DX Box CX10033,PO Box 106 672, Auckland 1143,New Zealand

Hướng dẫn sàn Forex xin giấy phép FMA

Các sàn Forex cần phải đáp ứng các điều kiện sau để có được giấy phép hoạt động kinh doanh Forex của FMA:

  1. Không giao dịch với các tổ chức tài chính không được cấp phép.
  2. Các hệ thống/đối tác hỗ trợ thuê ngoài được sử dụng để vận hành các công cụ phái sinh tài chính phải đáp ứng các tiêu chuẩn và ký kết thỏa thuận ràng buộc theo luật định với sàn Forex.
  3. Hồ sơ: Tất cả các hồ sơ liên quan của hoạt động phải được lưu giữ để xem xét.
  4. Phản hồi về quy định: phải cung cấp thông tin liên quan về khả năng tiếp tục vận hành sản phẩm tài chính cung cấp.
  5. Tuân thủ: Các hệ thống, chính sách, quy trình, v.v. của sàn Forex phải luôn được áp dụng và có hiệu lực.
  6. Cơ chế giám sát: Cơ chế tuân thủ giám sát phải tương đương hoặc do các khuyến nghị của FMA.
  7. Cơ chế giải quyết tranh chấp: Cần có một cơ chế giải quyết tranh chấp đầy đủ và ổn định (ít nhất phải bằng hoặc tốt hơn đề xuất của FMA).
  8. Cung cấp báo cáo lưu chuyển tiền tệ.
  9. Tài sản ròng hữu hình cần duy trì trên 1 triệu đô la New Zealand tại mọi thời điểm.
  10. Cần có cơ chế kiểm soát rủi ro hợp lý.
  11. Kiểm toán viên đủ điều kiện phải nộp báo cáo xác thực và báo cáo tài sản ròng.
  12. Cung cấp đúng sản phẩm cho khách hàng.

Hướng dẫn tra cứu giấy phép FMA của các sàn Forex

Đầu tiên, bạn truy cập trang tra cứu giấy phép của FMA: https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/ , nhập số FSP hoặc tên sàn Forex .

Giấy phép FMA

Tiếp theo, kiểm tra xem bộ phận dịch vụ tài chính của FSP có văn bản cơ quan cấp phép phái sinh FMA hay không , nếu không, sàn Forex không có cơ quan tài chính phái sinh và không có hiệu lực trong lĩnh vực kinh doanh sàn Forex.

Lưu ý: Theo "Đạo luật ứng xử thị trường tài chính và các quy định phụ" được thay đổi vào ngày 28 tháng 2 năm 2015, tất cả các sàn Forex tuân thủ quy định của New Zealand phải có giấy phép nhà cung cấp phái sinh do FMA cấp. Thông tin giấy phép phái sinh tài chính được hiển thị trên trang truy vấn FSPR. Bất kỳ nhà môi giới tuân thủ nào cung cấp dịch vụ phái sinh đều phải tiết lộ thông tin cho nhà đầu tư, đặc biệt là khách hàng cá nhân.

Xem thêm: Giấy phép ASIC là gì ? Tìm hiểu về Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC)

Khiếu nại sàn Forex lừa đảo lên FMA

Các nội dung bạn có thể tố cáo lên FMA. Các sàn Forex có vấn đề nằm ngoài phạm vi này sẽ không được FMA hỗ trợ đâu. Các bạn lưu ý nhé.

  1. FMA giám sát các sàn giao dịch Forex, cá nhân và thị trường được cấp phép
  2. Đầu tư trái pháp luật.
  3. Sàn Forex vỏ bọc đã đăng ký tại New Zealand, những sàn Forex này thường cung cấp các giao dịch Forex và giao dịch hàng hóa trực tuyến.
  4. Các giao dịch gây hiểu lầm và gian lận, xin lưu ý rằng nếu nó xảy ra trước ngày 1 tháng 4 năm 2014, vui lòng liên hệ với Ủy ban Thương mại New Zealand và sau ngày 1 tháng 4 năm 2014, vui lòng liên hệ với FMA.
  5. Nhà cung cấp dịch vụ tài chính chưa đăng ký.
  6. Quảng cáo đầu tư sai sự thật.
  7. Khiếu nại với FMA.

Quy trình gửi khiếu nại lên FMA

1. Đánh giá

FMA sẽ xem xét tất cả các khiếu nại, nhưng FMA sẽ không chấp nhận mọi khiếu nại. Trước khi quyết định có điều tra sâu hơn hay không, FMA sẽ xem xét các quy định và khả năng thực thi, đồng thời xem xét liệu vấn đề của khiếu nại có liên quan đến tính thống nhất của thị trường hay không, chẳng hạn như liệu vấn đề phổ biến.

2. Chấp nhận

Sau khi sàng lọc, FMA sẽ thông báo cho bạn để cung cấp thông tin chi tiết hơn và trả lời chấp nhận khiếu nại của bạn trong vòng 2 ngày làm việc sau khi liên hệ với bạn. Thông tin khiếu nại của bạn sẽ được xử lý trong vòng 10 ngày làm việc và bước tiếp theo sẽ được tiến hành.

Các bước gửi khiếu nại lên FMA

(1) Xác nhận rằng sàn Forex bạn đang khiếu nại là thành viên của FSCL, kiểm tra liên kết: http://www.fscl.org.nz/search-financial-service-advisors

(2) Trước khi FSCL điều tra, trước tiên FSCL nên liên hệ với sàn Forex bị khiếu nại. Hầu hết các khiếu nại có thể được giải quyết thông qua thương lượng giữa 2 bên ở bước này. Nhà đầu tư có thể liên hệ trực tiếp, hoặc nhờ FSCL xử lý thay mình.

(3) Khi bạn khiếu nại với sàn Forex tài chính mà không giải quyết được hoặc khiếu nại với sàn Forex tài chính không được giải quyết trong vòng 40 ngày làm việc hoặc sàn Forex của bạn từ chối giải quyết thì bạn phải liên hệ trực tiếp với FSCL.

Khiếu nại Online: http://www.fscl.org.nz/complaints/complaint-form

(4) Vui lòng đính kèm nội dung sau vào email: bạn cho rằng sàn Forex tài chính đã lừa đảo ở đâu, hành vi nào gây thiệt hại cho bạn như thế nào?

(5) Quy trình hòa giải:

A. FSCL cần sự đồng ý của bạn để công khai khiếu nại của bạn

B. Thương lượng một giải pháp với bạn

C. Đàm phán với sàn Forex khiếu nại và yêu cầu trả lời trong vòng 10-20 ngày làm việc

D. Khiếu nại không thể được xử lý cho bạn nếu chúng nằm ngoài phạm vi của các quy tắc và quy định của FMA

Giải quyết tranh chấp FDR

FDR là dịch vụ miễn phí có chức năng giải quyết tranh chấp giữa nhà đầu tư và nhà cung cấp dịch vụ tài chính và tư vấn.

Nhà cung cấp dịch vụ tài chính là một tổ chức có thể đã cung cấp cho bạn các dịch vụ sau: tư vấn tài chính, cho vay, tạm ứng lương, cho vay hoặc mua hàng trả góp. Tư vấn tài chính có thể bao gồm tư vấn về bảo hiểm, thế chấp hoặc kế hoạch nghỉ hưu.

1. Thông tin liên hệ

  • Tel: 0800 78 88 77 (có dịch vụ ngôn ngữ theo yêu cầu) / 64 4 910 9952
  • Fax: 04 918 4901
  • Email: [email protected]
  • Địa chỉ: Freepost 231075, PO Box 2272, Wellington 6140

2. Thông báo Khiếu nại

Trước khi tìm kiếm sự trợ giúp từ FDR, vui lòng lưu ý những điều sau:

(1) Nhà cung cấp dịch vụ tài chính có phải là thành viên của FDR hay không

Liên kết tìm kiếm: https://fdrs.org.nz/become-a-scheme-member/scheme-member-search/

(2) Bạn có khiếu nại với nhà cung cấp dịch vụ tài chính của mình không

Nếu không hài lòng, trước tiên bạn phải khiếu nại với nhà cung cấp dịch vụ tài chính của mình và thời gian xử lý là 3 tháng. Sau khi trả lời, nếu bạn không hài lòng với kết quả, bạn có thể FDR để giải quyết.

3. Liên kết liên quan

Khiếu nại Online https://fdrs.org.nz/complaints/make-a-complaint/

Nếu thấy bài viết hay, hãy cho chúng tôi một đánh giá nhé.

Risk Disclaimer: Bài viết thể hiện quan điểm và góc nhìn của cá nhân tác giả, chỉ có giá trị tham khảo về mặt thông tin, kiến thức và không có giá trị pháp lý về khuyến nghị đầu tư hay thay thế cho việc tư vấn tài chính nào tương đương. Bài viết không đảm bảo bất kỳ khoản lợi nhuận nào hay giảm thiểu rủi ro đầu tư nào cho chính độc giả. Kênh Ngoại Hối không chịu trách nhiệm hay liên quan đến khoản đầu tư của độc giả khi sử dụng thông tin từ bài viết này. Bản quyền thuộc về đóng góp của tác giả
weinxin
Liên hệ với chúng tôi
Sử dụng điện thoại quét mã QR sau để liên hệ với Kênh Ngoại Hối
Kênh Ngoại Hối
  • Bản quyền bài viết thuộc về Kênh Ngoại Hối
  • Nếu bạn cần đăng lại bài viết này trên Internet. Vui lòng để lại nguồn thông tin như sau: https://kenhngoaihoi.com/giay-phep-fma-la-gi/
Bình luận  0  Khách  0
匿名

Bình luận

Ẩn danh

:?: :razz: :sad: :evil: :!: :smile: :oops: :grin: :eek: :shock: :???: :cool: :lol: :mad: :twisted: :roll: :wink: :idea: :arrow: :neutral: :cry: :mrgreen:

Xử lý